2018.01.04

Nowa oferta PKO TFI dostępna w placówkach PKO Banku Polskiego

W placówkach PKO Banku Polskiego można kupić jednostki uczestnictwa nowego parasolowego funduszu otwartego PKO Portfele Inwestycyjne z wydzielonymi subfunduszami: PKO Bursztynowy, PKO Szafirowy, PKO Rubinowy, PKO Szmaragdowy i PKO Diamentowy. Każdy, niezależnie od tego jak wysokiego zysku oczekuje, znajdzie w tej ofercie coś dla siebie.

 

Nową ofertę otwiera PKO Bursztynowy – subfundusz o najniższym poziomie ryzyka spośród wszystkich pięciu i rekomendowanym rocznym okresie inwestycji. Kolejne subfundusze to: PKO Szafirowy, PKO Rubinowy i PKO Szmaragdowy. Poziom potencjalnego zysku oraz ryzyka dla każdego z nich odpowiednio wzrasta, proporcjonalnie do większego zaangażowania inwestowanych przez nie środków w fundusze akcyjne i rynek akcji oraz inne papiery wartościowe o charakterze udziałowym. Proporcjonalnie dłuższy jest dla nich rekomendowany okres inwestycji. Nową ofertę zamyka PKO Diamentowy dedykowany inwestorom o największych wymaganiach, jeśli chodzi o oczekiwany zysk i jednocześnie akceptujących wysokie ryzyko inwestycji. Zaangażowanie w fundusze akcyjne i instrumenty udziałowe stanowi w przypadku PKO Diamentowego od 65 do 85 proc. wartości aktywów netto subfunduszu, przy 4-5-letnim zalecanym horyzoncie inwestycji. 

Nowa oferta PKO TFI wpisuje się w nowatorską strategię dystrybucji produktów inwestycyjnych PKO Banku Polskiego. Odchodzimy od skomplikowanych rozwiązań i szerokich półek produktowych w stronę takich, które skutecznie zaspokają potrzeby klientów. Stawiamy na prostotę i intuicyjność, więc stworzyliśmy ofertę produktów nowej generacji lepiej odpowiadającą na wyzwania rynkowe i oczekiwania klientów – mówi Rafał Madej, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych PKO Banku Polskiego.

 Oferta powstała z myślą o zapewnieniu klientom gotowych rozwiązań inwestycyjnych, dzięki którym nie będą musieli samodzielnie budować portfeli, selekcjonować funduszy oraz różnych segmentów rynków finansowych. To zarządzający funduszem, bazując na swej wiedzy i doświadczeniu zdecydują, które obszary geograficzne są aktualnie najbardziej perspektywiczne, czy warto wybrać małe, średnie, czy raczej duże i dojrzałe spółki. Subfundusze mogą na przykład przyjmować ekspozycję na globalny rynek surowców i nieruchomości, dzięki czemu klienci chcących ulokować nawet nieduże kwoty zyskają dostęp do aktywów, z których korzystają duzi inwestorzy.

PKO Bursztynowy i pozostałe nowe subfundusze zarządzane przez PKO TFI mają korzystny system naliczania opłat. Opłata za zarządzanie składa się z części stałej i zmiennej. Wysokość tej drugiej będzie uzależniona od wyniku inwestycyjnego osiąganego przez zarządzających („opłata za sukces”). Zostanie ona naliczona tylko wówczas, gdy rentowność funduszu w okresie rozliczeniowym i po naliczeniu opłaty stałej przekroczy poziom wskaźnika referencyjny dla danego subfunduszu, np. dla PKO Diamentowego wynosi on 5 proc.

Nowa oferta umożliwia klientom wybór rozwiązań zgodnych z ich preferencjami odnoszącymi się do poziomu zysku, ryzyka i czasu inwestycji. Tym samym odpowiada na wymogi nowych regulacji dyrektywy unijnej MiFID II. Doradcy w placówkach PKO Banku Polskiego służą pomocą w wypełnieniu ankiety, dzięki której klienci będą mogli poznać swój profil oraz udzielają wszystkich niezbędnych informacji związanych z charakterystyką produktów PKO TFI. Szczegółowe informacje o ofercie są również dostępne w internecie pod adresem https://www.pkotfi.pl/fundusze-inwestycyjne/fundusze-inwestycyjne-otwarte/

Szczególnym zainteresowaniem klientów w minionym roku cieszyły się nowatorskie produkty PKO Banku Polskiego takie jak Autolokacja (w ramach której środki z atrakcyjnie oprocentowanej lokaty są w ciągu roku w cyklach miesięcznych automatycznie przenoszone do wybranego subfunduszu inwestycyjnego) oraz Akcjomat (program inwestycyjny, w którym środki są inwestowane na początku w subfundusz PKO Skarbowy, a następnie w ciągu roku w cyklach miesięcznych systematycznie przekazywane do wybranego subfunduszu o wybranej charakterystyce inwestycyjnej). Z kolei IKE i IKZE, oferowane przez PKO TFI, oceniane są przez analityków rynku jako produkty „na piątkę” i cieszą się rosnącym zainteresowaniem klientów. Są oferowane w ramach unikalnego na rynku Pakietu Emerytalnego PKO TFI (IKZE+IKE) pozwalającego maksymalizować skumulowany efekt ulgi podatkowej przy wykorzystaniu wymienionych kont emerytalnych oraz zysk z inwestycji.

Grzegorz Culepa

Ekspert w PKO Banku Polskim

 

Czytaj także:

Dyrektywa MiFID II – wiedza, czyli wiele możliwości

Dyrektywa MiFID II – nowe zasady informowania klienta

Różne drogi, jeden cel: oszczędzanie

 

    • Bankofirma

      02018.12.06

      Rzucili wszystko i wyjechali w Bieszczady. Stworzyli Bjorkowo – niepowtarzalne miejsce rodzinnego wypoczynku

      Mirosław Szulc i Joanna Zwolińska-Szulc porzucili korporacyjną karierę w konsultingu. Dwa lata temu postanowili, że się usamodzielnią. „Po okresie fascynacji miastami i pracą w wielkim biznesie przyszedł czas na zmiany. Na zbliżenie się do natury. Poszukiwanie wewnętrznego spokoju, czystego powietrza i powrotu do sportu” – wspominają w rozmowie z Bankomanią. Przy wsparciu PKO Banku Polskiego zbudowali Bjorkowo – swoje miejsce na ziemi w sercu Bieszczad, do którego zapraszają dziś gości z całego kraju (i nie tylko).

      więcej
    • Bankofirma

      02018.12.06

      Księgowość w firmie – tradycyjnie czy online?

      Utrzymywanie porządku w dokumentach finansowych i należyte wywiązywanie się obowiązków wobec fiskusa to poważne wyzwania stojące przed każdym przedsiębiorcą. Początkujący właściciele firm zazwyczaj nie mogą sobie pozwolić na zatrudnienie księgowego na etat, więc są szczególnie narażeni na błędy rachunkowe, które mogą słono kosztować. Sposobem na uniknięcie problemów jest skorzystanie ze wsparcia księgowego online lub powierzenie firmowych rozliczeń specjalistom z biura rachunkowego na zasadach outsourcingu.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.11.22

      Rusza szał przedświątecznych zakupów – nie odsyłaj swoich klientów z kwitkiem!

      Mikołaje na sklepowych witrynach, dekoracje na ulicach i w galeriach handlowych, do tego świąteczne promocje w sklepach i coraz większe tłumy – ruszył bardzo gorący okres w handlu. Świąteczna atmosfera zaczyna się w Polsce z roku na rok coraz wcześniej i to już nikogo nie dziwi. Coraz bardziej dziwi natomiast informacja, że sklep nie przyjmuje płatności kartą lub telefonem.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.11.21

      Zaczyna się już na plantacjach ziemniaków. Poznaj Super Anioła z Łomży

      Produkują skrobię ziemniaczaną, syrop glukozowy czy grysik – grupa PEPEES jest łomżyńskim Super Aniołem. Firma została nagrodzona podczas lokalnego plebiscytu, którego sponsorem jest PKO Bank Polski.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.11.19

      Przyjmuj płatności kartą. Z Programem Polska Bezgotówkowa to nic nie kosztuje

      Klienci coraz częściej pytają o możliwość uregulowania należności kartą, a ty wciąż odmawiasz? Wyjdź naprzeciw ich oczekiwaniom i zamów terminal płatniczy PKO Banku Polskiego w ramach programu Polska Bezgotówkowa. W pierwszym roku nie zapłacisz prowizji od wykonanych transakcji. Posiadanie i użytkowanie terminala płatniczego również będzie bezpłatne.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.11.07

      Dodaje smaku od 28 lat! Anioł Biznesu w kategorii „Firma z sercem” dla Zakładów Spożywczych BONA

      Historia tego biznesu rozpoczyna się od... majonezu. To był pierwszy produkt, który zjechał z taśm produkcyjnych firmy BONA w 1990 r. Później ofertę uzupełniono o musztardy i sosy. Dziś spółka produkuje ponad 100 rodzajów produktów spożywczych i dostarcza je nie tylko do klientów w Polsce, ale również w krajach Unii Europejskiej, Stanów Zjednoczonych, a nawet w Afryce i na Bliskim Wschodzie.

      więcej
    Pokaż więcej