2018.01.04

Nowa oferta PKO TFI dostępna w placówkach PKO Banku Polskiego

W placówkach PKO Banku Polskiego można kupić jednostki uczestnictwa nowego parasolowego funduszu otwartego PKO Portfele Inwestycyjne z wydzielonymi subfunduszami: PKO Bursztynowy, PKO Szafirowy, PKO Rubinowy, PKO Szmaragdowy i PKO Diamentowy. Każdy, niezależnie od tego jak wysokiego zysku oczekuje, znajdzie w tej ofercie coś dla siebie.

 

Nową ofertę otwiera PKO Bursztynowy – subfundusz o najniższym poziomie ryzyka spośród wszystkich pięciu i rekomendowanym rocznym okresie inwestycji. Kolejne subfundusze to: PKO Szafirowy, PKO Rubinowy i PKO Szmaragdowy. Poziom potencjalnego zysku oraz ryzyka dla każdego z nich odpowiednio wzrasta, proporcjonalnie do większego zaangażowania inwestowanych przez nie środków w fundusze akcyjne i rynek akcji oraz inne papiery wartościowe o charakterze udziałowym. Proporcjonalnie dłuższy jest dla nich rekomendowany okres inwestycji. Nową ofertę zamyka PKO Diamentowy dedykowany inwestorom o największych wymaganiach, jeśli chodzi o oczekiwany zysk i jednocześnie akceptujących wysokie ryzyko inwestycji. Zaangażowanie w fundusze akcyjne i instrumenty udziałowe stanowi w przypadku PKO Diamentowego od 65 do 85 proc. wartości aktywów netto subfunduszu, przy 4-5-letnim zalecanym horyzoncie inwestycji. 

Nowa oferta PKO TFI wpisuje się w nowatorską strategię dystrybucji produktów inwestycyjnych PKO Banku Polskiego. Odchodzimy od skomplikowanych rozwiązań i szerokich półek produktowych w stronę takich, które skutecznie zaspokają potrzeby klientów. Stawiamy na prostotę i intuicyjność, więc stworzyliśmy ofertę produktów nowej generacji lepiej odpowiadającą na wyzwania rynkowe i oczekiwania klientów – mówi Rafał Madej, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych PKO Banku Polskiego.

 Oferta powstała z myślą o zapewnieniu klientom gotowych rozwiązań inwestycyjnych, dzięki którym nie będą musieli samodzielnie budować portfeli, selekcjonować funduszy oraz różnych segmentów rynków finansowych. To zarządzający funduszem, bazując na swej wiedzy i doświadczeniu zdecydują, które obszary geograficzne są aktualnie najbardziej perspektywiczne, czy warto wybrać małe, średnie, czy raczej duże i dojrzałe spółki. Subfundusze mogą na przykład przyjmować ekspozycję na globalny rynek surowców i nieruchomości, dzięki czemu klienci chcących ulokować nawet nieduże kwoty zyskają dostęp do aktywów, z których korzystają duzi inwestorzy.

PKO Bursztynowy i pozostałe nowe subfundusze zarządzane przez PKO TFI mają korzystny system naliczania opłat. Opłata za zarządzanie składa się z części stałej i zmiennej. Wysokość tej drugiej będzie uzależniona od wyniku inwestycyjnego osiąganego przez zarządzających („opłata za sukces”). Zostanie ona naliczona tylko wówczas, gdy rentowność funduszu w okresie rozliczeniowym i po naliczeniu opłaty stałej przekroczy poziom wskaźnika referencyjny dla danego subfunduszu, np. dla PKO Diamentowego wynosi on 5 proc.

Nowa oferta umożliwia klientom wybór rozwiązań zgodnych z ich preferencjami odnoszącymi się do poziomu zysku, ryzyka i czasu inwestycji. Tym samym odpowiada na wymogi nowych regulacji dyrektywy unijnej MiFID II. Doradcy w placówkach PKO Banku Polskiego służą pomocą w wypełnieniu ankiety, dzięki której klienci będą mogli poznać swój profil oraz udzielają wszystkich niezbędnych informacji związanych z charakterystyką produktów PKO TFI. Szczegółowe informacje o ofercie są również dostępne w internecie pod adresem https://www.pkotfi.pl/fundusze-inwestycyjne/fundusze-inwestycyjne-otwarte/

Szczególnym zainteresowaniem klientów w minionym roku cieszyły się nowatorskie produkty PKO Banku Polskiego takie jak Autolokacja (w ramach której środki z atrakcyjnie oprocentowanej lokaty są w ciągu roku w cyklach miesięcznych automatycznie przenoszone do wybranego subfunduszu inwestycyjnego) oraz Akcjomat (program inwestycyjny, w którym środki są inwestowane na początku w subfundusz PKO Skarbowy, a następnie w ciągu roku w cyklach miesięcznych systematycznie przekazywane do wybranego subfunduszu o wybranej charakterystyce inwestycyjnej). Z kolei IKE i IKZE, oferowane przez PKO TFI, oceniane są przez analityków rynku jako produkty „na piątkę” i cieszą się rosnącym zainteresowaniem klientów. Są oferowane w ramach unikalnego na rynku Pakietu Emerytalnego PKO TFI (IKZE+IKE) pozwalającego maksymalizować skumulowany efekt ulgi podatkowej przy wykorzystaniu wymienionych kont emerytalnych oraz zysk z inwestycji.

Grzegorz Culepa

Ekspert w PKO Banku Polskim

 

Czytaj także:

Dyrektywa MiFID II – wiedza, czyli wiele możliwości

Dyrektywa MiFID II – nowe zasady informowania klienta

Różne drogi, jeden cel: oszczędzanie

 

    • Bankofirma

      02018.01.15

      Selena - gracz o randze międzynarodowej

      - Jedną z podstaw międzynarodowej ekspansji Seleny była pierwsza na świecie wysokowydajna piana montażowa Tytan 65. To ona stała się top benchmarkiem dla montażystów okien na tak odległych rynkach, jak Kanada, Rumunia, Rosja, Chiny czy Korea Południowa – mówi Krzysztof Domarecki założyciel i Przewodniczący RN Seleny FM SA, wiodącego na rynku dystrybutora chemii budowlanej. Rozmowa z Krzysztofem Domareckim.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.01.11

      Leasing finansuje innowacje w opiece zdrowotnej. Leasing sprzętu medycznego w ofercie PKO Leasing

      Firmy leasingowe w trzech pierwszych kwartałach 2017 r. sfinansowały urządzenia i sprzęt medyczny o wartości ok. 615 mln zł. To wzrost o ponad 18 proc. w porównaniu z analogicznym okresem 2016 r. Nowoczesny sprzęt medyczny do leczenia nieoperacyjnych guzów trzustki i wątroby jest wsparciem terapii prowadzonych w szpitalu MSWiA.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.01.08

      Składki ZUS na jeden rachunek

      Przedsiębiorcom pozostały ostatnie dni na zapłacenie składek do ZUS-u. Uwaga – sporo się w tej sprawie zmieniło! Po raz pierwszy wszystkie składki wpłacasz na jeden rachunek. Ale zanim to zrobisz, uważnie sprawdź numer konta i przeczytaj ten poradnik.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.01.05

      Marcin Radziwon – biznes zbudowany na miłości do piłki nożnej

      Czy pasja może przekuć się w biznes? Jak najbardziej. Udowadnia to Marcin Radziwon, który z miłości do piłki nożnej uczynił pracę dającą satysfakcję, ale również wspierającą rozwój młodzieży. O tym, jakie produkty powinni wybierać piłkarze i jak rozwija się sport w Polsce rozmawiamy z liderem rynku sprzedaży sprzętu piłkarskiego w Polsce.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.01.04

      Nowa oferta PKO TFI dostępna w placówkach PKO Banku Polskiego

      W placówkach PKO Banku Polskiego można kupić jednostki uczestnictwa nowego parasolowego funduszu otwartego PKO Portfele Inwestycyjne z wydzielonymi subfunduszami: PKO Bursztynowy, PKO Szafirowy, PKO Rubinowy, PKO Szmaragdowy i PKO Diamentowy. Każdy, niezależnie od tego jak wysokiego zysku oczekuje, znajdzie w tej ofercie coś dla siebie.

      więcej
    • Bankofirma

      02018.01.04

      PKO BP widzi potencjał w eksporterach małych i średnich – wywiad

      MŚP odpowiadają tylko za 30 proc. polskiego eksportu, dlatego widzimy tu potencjał do wzrostu. Tych firm jest 1,9 mln, zatrudniają 6,4 mln osób, a w przeciwieństwie do dużych korporacji nie posiadają zespołów analitycznych – mówi Robert Zmiejko, dyrektor Pionu Rozwoju Zagranicznego PKO Banku Polskiego.

      więcej
    Pokaż więcej