Doradca finansowy
Aby zapoznać się z naszą bazą haseł - skorzystaj z alfabetycznej wyszukiwarki:
Doradca finansowy to zawód polegający na udzielaniu porad w zakresie finansów osobistych i dysponowania majątkiem.
Zgodnie z zaleceniami Europejskiej Federacji Doradców i pośredników Finansowych FECIF, doradca powinien być wszechstronnie wykształconym specjalistą, którego celem jest ochrona majątku i bezpieczeństwo finansowe klienta, analiza jego potrzeb, dobór produktów do realizacji celów finansowych, zapewnienie płynności finansowej oraz przygotowanie klienta do skorzystania z usług instytucji finansowej. W Polsce zawód doradcy finansowego nie jest regulowany ani licencjonowany, a zyskał sobie złą sławę w latach przedkryzysowych, gdy doradcy byli często sprzedawcami produktów finansowych niekorzystnych dla klientów. Doradcy finansowy to inny zawód niż doradca inwestycyjny, który musi zdać odpowiedni egzamin potwierdzający specjalistyczną wiedzę i jest licencjonowany przez Komisję Nadzoru Finansowego.
