PKO TFI zarządza największymi aktywami na rynku

Co okazało się w 2024 sukcesem dla inwestujących za pośrednictwem PKO TFI?

To był udany rok. Dodatnią stopę zwrotu odnotowały niemal wszystkie zarządzane przez nas fundusze i subfundusze. Zyskiwać można było zarówno na rynkach akcji, jak i obligacji. Jednak należy pamiętać, że inwestowanie to nie sprint na krótkim dystansie, a na ostateczny sukces wpływają w dużej mierze: samodyscyplina, cierpliwość i konsekwencja w długim terminie. Do tego przepisu należy także dodać dobrze zróżnicowany portfel. Klienci, którzy inwestują z nami, w ten sposób z pewnością mogą być zadowoleni z wyników nie tylko w ostatnim czasie, ale także w dłuższym horyzoncie.

Rekordowe aktywa zgromadzone w  PKO TFI to ogromny sukces. Co w ofercie najbardziej przyciągnęło klientów?

Rekordowe aktywa wskazują na to, że wspólnie z PKO Bankiem Polskim skutecznie odpowiadamy na potrzeby klientów i oferujemy rozwiązania dopasowane do rynku. Za wyborem naszych funduszy przemawiają dobre wyniki inwestycyjne, o których wspominałem, ale duże znaczenie ma też marka PKO Banku Polskiego, wzbudzająca zaufanie i poczucie bezpieczeństwa wśród inwestorów oraz profesjonalizm pracowników Banku w sprzedaży i obsłudze klientów.

Inwestowanie to nie sprint na krótkim dystansie, a na ostateczny sukces wpływają w dużej mierze: samodyscyplina, cierpliwość i konsekwencja w długim terminie. Do tego przepisu należy także dodać dobrze zróżnicowany portfel.

A co było największą niespodzianką dla rynku?

Przede wszystkim, pomimo wysokich stóp procentowych, gospodarka globalna utrzymała się na solidnym poziomie wzrostu, a recesja, której wielu się spodziewało, nie nadeszła. Wzrost PKB w USA osiągnął prawie 3%, co było wynikiem zbliżonym do tego z poprzedniego roku.

Drugim zaskoczeniem była niezwykła koncentracja wzrostów na rynku akcji – to przede wszystkim wielkie spółki technologiczne napędzały hossę, a szczególnie te związane z generatywną sztuczną inteligencją. Mimo wysokich stóp procentowych i opóźnionych obniżek, indeks S&P 500 osiągnął nowe rekordy. Nieoczekiwana była także sytuacja na polskim rynku. Napływ kapitału do funduszy dłużnych osiągnął rekordowy poziom, co pokazało, że inwestorzy szukali bezpiecznych przystani. Jednocześnie, choć WIG rozpoczął rok silnym wzrostem, ostatecznie wyniki polskiej giełdy były rozczarowujące w stosunku do początkowych oczekiwań.

Jakie produkty inwestycyjne okazały się w 2024 roku największym hitem? Dlaczego właśnie one?

Najlepszy wynik w sprzedaży osiągnął program Autolokacja III, oparty o lokatę PKO Banku Polskiego z atrakcyjnym oprocentowaniem i wybranymi funduszami PKO TFI o różnych profilach inwestycyjnych. Dobrze sprzedawały się też fundusze w ramach usługi doradztwa wielofunduszowego, którą Bank wprowadził w ubiegłym roku i od razu zaczęła się cieszyć dużym zainteresowaniem wśród klientów. Mamy też stały wysoki dopływ środków do PPK i Pakietu Emerytalnego. Natomiast spośród konkretnych funduszy – największą popularnością cieszyły się subfundusze obligacyjne: PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy i PKO Obligacji Uniwersalny, a spośród funduszy akcyjnych: PKO Akcji Polskich oraz PKO Akcji Rynku Amerykańskiego.

Czy dostrzegasz zmiany w preferencjach inwestorów? Jakie trendy były najbardziej widoczne w mijającym roku i jak bank mógł na nie odpowiedzieć?

Dynamiczny rozwój technologii AI przyciągnął uwagę inwestorów. Firmy działające w tej branży odnotowały duże wzrosty, a inwestorzy dostrzegli potencjał w lokowaniu kapitału w spółki technologiczne związane z AI. Rośnie też wciąż świadomość ekologiczna i społeczna na świecie, co wpływa na zainteresowania inwestycjami zgodnymi z zasadami zrównoważonego rozwoju. Również obligacje skarbowe, w obliczu zmieniających się stóp procentowych i poszukiwania stabilnych źródeł dochodu, stały się atrakcyjną opcją dla wielu osób. W ofercie PKO TFI nasi klienci znajdą większość instrumentów, których inwestorzy szukają na rynkach finansowych.

PKO TFI postrzegane jest jako dom dla długofalowego budowania oszczędności klientów. Co na to wpływa?

Długoterminowe inwestowanie przynosi liczne korzyści, takie jak efekt procentu składanego (tj. zyski od zysków), mniejsze ryzyko krótkoterminowych wahań rynkowych oraz możliwość budowania stabilności finansowej na przyszłość. Z analiz zachowań inwestycyjnych Polaków wynika, że inwestowanie długoterminowe nie jest jeszcze u nas powszechną praktyką. Ma na to wpływ wciąż niski poziom edukacji finansowej w porównaniu z krajami zachodnimi. Większość Polaków wskazuje, że właśnie brak wiedzy jest główną przeszkodą dla nich, aby zacząć inwestować. Dlatego wspólnie z PKO Bankiem Polskim wzmacniamy działania edukacyjne w tym zakresie. Jest to jeden z głównych filarów naszej strategii na lata 2025-27.  Mamy w ofercie produkty i fundusze nakierowane na długoterminowe oszczędzanie: Fundusz PKO Portfele Inwestycyjne, programy PKO Mój Plan, PKO Pakiet Emerytalny oraz rozwiązania takie jak PKO Inwestomat, które ułatwiają odpowiednie zaprojektowanie inwestycji pod konkretny cel. I wielu naszych klientów już z tego korzysta.

Zarządzamy największymi aktywami na rynku (ok. 60 mld zł), które powierzyło nam ponad 2 miliony klientów, co oznacza, że blisko co trzeci uczestnik funduszy w Polsce inwestuje w fundusze PKO TFI. Podobnym zaufaniem cieszymy się w grupie przedsiębiorców, którzy najczęściej wybierali nasze Towarzystwo na instytucję do zarządzania środkami w ramach Pracowniczych Planów Kapitałowych.

Jak mądrze zacząć inwestowanie?

Często słyszymy, żeby inwestować trzeba być bogatym. A rzeczywistość pokazuje coś zupełnie odwrotnego: żeby być bogatym -  trzeba inwestować. Wcale do tego nie potrzeba dużego kapitału. Nawet drobne kwoty odkładane regularnie, przez dłuższy okres, mogą przynieść spory dochód. Ważne jest abyśmy byli konsekwentni w naszych działach. Postawili sobie cel i regularnie, tak jak sobie zaplanowaliśmy, do niego się zbliżali, nawet małymi krokami. „Nie musimy być mądrzejsi niż reszta” – jak mawiał Warren Buffet (guru inwestorów) – „musimy być bardziej zdyscyplinowani niż reszta”. Posiadanie większych oszczędności przekłada się na poczucie bezpieczeństwa, kontrolę nad finansami i większą pewność siebie, co z kolei pozytywnie wpływa na jakość naszego życia.

Jakie są plany instytucji na 2025 rok?

Rok 2025 to pierwszy rok realizacji nowej strategii PKO Banku Polskiego na lata 2025–2027. Nasza spółka będzie podejmować działania zgodne z kierunkami wyznaczonymi przez Bank. W obszarze wsparcia sprzedaży skupimy się na wspieraniu Bankowości Osobistej w oferowaniu produktów inwestycyjnych „Klientom perspektywicznym”, z segmentu klienta podstawowego. W związku z tym nasi Dyrektorzy Regionalni zintensyfikują współpracę z doradcami Bankowości Osobistej, zapewniając im niezbędne wsparcie w realizacji tego zadania.

Jednocześnie, dostrzegając niski poziom wiedzy inwestycyjnej w Polsce, pracujemy nad nowoczesnymi narzędziami edukacyjnymi, skierowanymi głównie do młodych klientów korzystających z kanałów zdalnych. Pierwsze efekty tych działań – w postaci treści gotowych do publikacji na naszej stronie internetowej – będą widoczne pod koniec bieżącego roku. Będzie to też współgrało z pracami nad nową wersją naszej strony internetowej, którą zaprezentujemy na przełomie 2025 i 2026 roku.

W zakresie oferty produktowej na początku 2025 roku wprowadziliśmy zmiany w produktach dedykowanych segmentowi klienta podstawowego (PKO Portfele Inwestycyjne - sfio). Jednocześnie konsekwentnie dążymy do zapewnienia naszym uczestnikom atrakcyjnych stóp zwrotu z inwestycji w fundusze PKO TFI w odniesieniu do benchmarków.

Dodatkowo będziemy optymalizować procesy sprzedażowe, wykorzystując systemy Banku, oraz dążyć do zwiększenia udziału kanałów elektronicznych w komunikacji z klientami, ograniczając przy tym stosowanie dokumentacji papierowej.

Dlaczego warto zaufać PKO TFI?

Jesteśmy wiarygodnym partnerem. Zarządzamy największymi aktywami na rynku (ok. 60 mld zł), które powierzyło nam ponad 2 miliony klientów, co oznacza, że blisko co trzeci uczestnik funduszy w Polsce inwestuje w fundusze PKO TFI. Podobnym zaufaniem cieszymy się w grupie przedsiębiorców, którzy najczęściej wybierali nasze Towarzystwo na instytucję do zarządzania środkami w ramach Pracowniczych Planów Kapitałowych. Klienci ufają nam i wiążą swoją przyszłość finansową z nami i PKO Bankiem Polskim.